كيف تستثمر في العقارات التجارية؟

لماذا يجب أن تستثمر في العقارات التجارية؟

سواء كانت تجارية أو عادية ، يمكن لأي عقار أن يكون فرصة استثمارية جيدة. نظرًا لأن حجم استثمارك سيعتمد على رأس المال الخاص بك، فسيكون من الأنسب لأولئك الذين سيستثمرون بمبالغ كبيرة، التفكير في العقارات التجارية التي ستوفر ارباح أكثر. غالبًا ما تقدم العقارات التجارية مكافآت مالية أكثر من العقارات السكنية، مثل شقق الإيجار، ولكن تأتي مع بعض المخاطر ايضا. يعتبر الربح المحتمل، أفضل سبب للاستثمار في العقارات التجارية بدلاً من الإيجارات السكنية. عادةً ما يكون للممتلكات التجارية عائد سنوي يتراوح من 6٪ إلى 12٪ من سعر الشراء، اعتمادًا على المنطقة والاقتصاد الحالي والعوامل الخارجية (مثل الوباء).

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يكون تقييم أسعار العقارات التجارية أسهل من العقارات السكنية، حيث يمكنك طلب بيان دخل المالك الحالي وتحديد السعر الذي يجب أن يعتمد عليه. إذا كان البائع يستخدم وسيطًا واسع المعرفة، فيجب تحديد السعر الذي يتم تحصيله، على اساس السعر الذي يمكن للمستثمر كسب معدل الحد الأقصى من خلاله، والمطبق في المنطقة لنوع الممتلكات التجارية التي يتم البحث عنها، مثل عقارات متاجر البيع بالتجزئة أو المكاتب. هناك اختلافات بين عقود الإيجار الثلاثية و هذا النوع من العقارات، ولكن المفهوم الأساسي هو أنك لست مضطرًا لدفع ثمن العقار بصفتك المالك. يتحمل المستأجر جميع مصاريف الملكية مباشرة، بما في ذلك ضرائب العقارات.

يمتلك متجر البيع بالتجزئة أو المستأجرين في المساحات الكبيرة، مصلحة خاصة في الحفاظ على واجهات المحلات الخاصة بهم، لأنها ستؤثر على أعمالهم إذا لم يفعلوا ذلك. ونتيجة لذلك، تتماشى مصالح المستأجرين التجاريين مع مصالح المالك، مما يساعد المالك في الحفاظ على جودة العقار وتحسينه، وبالنتيجة زيادة قيمة استثماراتهم.

كيف تعرف أن العقار التجاري هو استثمار جيد؟

لا تنخفض قيمة العقارات التجارية مثل الاستثمارات الأخرى، مثل استثمارات البورصة، كما ن قيمة العقارات التجارية في ألاسواق آخذة في الارتفاع في مواجهة التضخم المتزايد. غالبًا ما تقدم العقارات التجارية معدل عائد أفضل من استثمارات العقارات السكنية. هناك عدة طرق مختلفة للتحقيق يمكنك القيام بها، لمعرفة ما إذا كان هذا الاستثمار سيحقق عائدًا جيدًا في المستقبل. تعتبر مقارنة الاستثمارات العقارية المماثلة مع نفس العقارات أو الموقع بشكل خاص، مكانًا جيداً للبدء بهذه الطريقة. ستوفر هذه المعلومات خطًا أساسيًا لبيانات واضحة، يمكن أن تساعدك في تحديد أيهما أفضل فرصة. هذا نوع من المقاييس الذتي ستساعدك على تحديد مكان وجود عقار تجاري للإيجار. قبل القيام بهذا الاستثمار التجاري، ستحتاج إلى فحص صافي الدخل التشغيلي، الذي يمكن أن يجلبه لك وقت الشراء. وهي القيمة المتبقية في يد المستثمر بعد توضيح بمصاريف التشغيل في الدخل. وذلك لتزويدك باستثمار أكثر واقعية من خلال حساب هذا المعيار التابع للعقارات، وإيجار العقار، وتكلفة اماكن وقوف السيارات، وكامل رصيد الدخل والمصاريف المترتبة. عندما يتم حساب صافي الدخل التشغيلي للعقار، إذا كانت البيانات مرتفعة، يقال أن العقار التجاري هو فرصة استثمارية جيدة.

معيار آخر عليك القيام به هو حساب نسبة ACAP أو نسبة الرسملة. تنطبق هذه البيانات على السنة الأولى للملكية فقط، وتقيم عائد المستثمر إذا دفع مقابل مقابل البناء. بعد شراء العقار، يجب تحديد قيمته من قبل المثمن، حيث يعتمد هذا المقياس على سعر البيع في سنة معينة. تساعدك نسبة CAP على تقديم تقدير للعائد الذي ستحصل عليه من ممتلكاتك.

ما هو متوسط ​​العائد على العقارات التجارية؟

ان حساب متوسط ​​معدل العائد الذي سيمنحك اياه العقار التجاري بعد حساب الاستثمار، بما في ذلك دخل الإيجار، يجب ان يأخذ في الاعتبار مجموعة متنوعة من العوامل، مثل تكاليف الصيانة المستمرة حتى تصبح  العقارات جاهزة للمستأجرين. في كثير من الأحيان، سيكون لدى الناس وجهة نظر مبالغ فيها لمتوسط ​​معدلات العائد، لأنهم لا يأخذون في الاعتبار تكاليف الصيانة لامتلاك العقارات التجارية. بادئ ذي بدء، يجب أن نقول، أنه نظرًا لتغير هيكلية التضخم وإنفاق الدخل، يمكن أن يتغير متوسط ​​معدلات العائد من شهر لآخر، ومن سنة إلى أخرى، حتى في المبالغ المرتفعة. لهذا السبب يجب تقييم العقار على نطاق أوسع، بدلاً من وضع الكثير من المخزون في التقلبات اليومية أو الشهرية.

بشكل عام، سيكون للعقارات منخفضة الأداء معدل عائد يقارب 6٪ ، في حين أن العقارات عالية الأداء ستحقق عوائد بنسبة 12٪ أو أفضل. إذا تم احتساب هذا المعدل لمبنى تجاري جديد أو مكان فاخر، فإن معدل العائد سيصل إلى 15٪.

ما هو نوع العقار التجاري الأكثر ربحية؟

لا أحد يبدأ الاستثمار في العقارات التجارية دون البحث. حتى المستثمر الذي لديه المعرفة اللازمة حول هذا الموضوع، يقوم بالكثير من الأبحاث حول عقود الإيجار التجارية، وعقود الإيجار الثلاثية قبل اتخاذ أي قرار، ومن المهم أن تعرف على وجه اليقين، امكانية تقديم التزامك الكامل باستثمارك. لكن هل نعرف بالضبط ما الذي يحدد الاستثمار العقاري الأكثر ربحية؟

العقارات التي يمكن أن توفر أعلى عائد على الاستثمار، عادة ما تجذب معظم المستأجرين. كلما زاد عدد المستأجرين في عقارك، زاد دخلك. وبالمثل، كلما زاد الطلب على العقار، قل القلق بشأن العثور على مستأجرين جدد، خلال إشعار قصير الأجل. ميزة أخرى لهذه العقارات، هي أنها تقع في مناطق ذات حركة مرور عالية ضمن عالم منافذ البيع بالتجزئة، وتجذب الكثير من المستأجرين الذين يتطلعون إلى تجديد عقود الإيجار الخاصة بهم، ومن المرجح أن تجتذب مستأجرين جدد، إذا غادر الحاليين أو انهوا عقودهم. تعد العقارات ذات الشبكة الثلاثية مثالية لأولئك الجدد في سوق العقارات التجارية أيضًا. يضمن ذلك حصولك على عائد ثابت لاستثمارك، بدلاً من تقدير دخلك بناءً على تكاليف الصيانة المقدرة.

ما نوع العقارات التي تدر دخلاً أكبر؟

من أكبر مزايا الاستثمار العقاري بلا شك، الفرص الاستثمارية المتنوعة التي يوفرها لك. يمكنك اختيار الاستثمارات العقارية التي ستقوم بها في عالم الاستثمار العقاري، حسب ذوقك واحتياجاتك. بغض النظر عن مقدار الاستثمار الذي تريده، فإن قطاع العقارات، الذي يوفر فرصة استثمارية مناسبة لك، سيحقق لك ربحًا في كل فترة. لمساعدة جميع المستثمرين العقاريين الحاليين والمستقبليين، دعنا نلقي نظرة على أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية:

• الإيجارات التقليدية: أحد أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية هو أول استراتيجية استثمار عقاري يمكن لأي شخص عادي التفكير فيها: عقود الإيجار طويلة الأجل، وتسمى أيضًا عقود الإيجار التقليدية. من خلال شراء منزل لتصبح مؤجرا على المدى الطويل، يمكنك أن تكسب عدة مرات أكثر من قيمة المنزل. في حين يمكنك شراء وبيع المنازل من خلال الانتباه إلى التضخم للحصول على مبالغ أعلى.
• إيجارات Airbnb: تعتبر الإيجارات قصيرة الأجل من أكثر الاستثمارات العقارية ربحية. على الرغم من أن Airbnb هو مفهوم جديد نسبيًا في مجال الاستثمار العقاري، إلا أن العقارات ذات الدخل من Airbnb لديها إمكانات هائلة لتحقيق الدخل للمستثمر العقاري ومالك المنزل. بفضل هذه الإيجارات التي تستمر لبضعة أيام، يمكنك جمع قدر كبير من الدخل من منزلك.
• التعمير و من ثم الايجار (fix-and-flip): يعد هذا النوع خيارًا آخر أفضل من بين أكثر الاستثمارات العقارية ربحية. استراتيجية الاستثمار العقاري هذه، هي الشكل المفضل للمستثمرين العقاريين الذين يبحثون عن فرص سريعة لكسب المال. ومع ذلك، نظرًا لأن هذا الاستثمار يشمل تجديد المنزل و طرح المبنى في سوق العقارات، يجب أن يكون لدى المستثمر معرفة عقارية على مستوى الخبراء. يجب عليك أيضًا العثور على عقار ذي إمكانات عالية، والبحث عن الحلول الأسهل واقل تكلفة للتنفيذ، والتي ستحقق أعلى زيادة في القيمة. هذا يتطلب المعرفة العقارية والإبداع. لذلك قد تكون هذه واحدة من أكثر الطرق صعوبة للحصول على سمعة طيبة للعقار.
• الاستثمار العقاري التجاري: الخيار الأخير ، وهو من بين أكثر أنواع الاستثمارات العقارية ربحية ، هو الاستثمار العقاري التجاري. يمكن أن يوفر هذا النوع من العقارات للمالكين عائدًا مرتفعًا على الاستثمار. نظرًا لأن المستأجر الخاص بك سيكون شركة وليس مضيفًا ، يمكنك عادةً كسب دخل إيجار أفضل بكثير من تأجير العقارات مقارنة بإيجارات العقارات السكنية. أيضًا ، بصفتك مالكًا مع شركة ، فمن غير المرجح أن تواجه مشاكل مع المستأجر الخاص بك لأن الشركة ستسعى جاهدة للحفاظ على عقارك الاستثماري في حالة جيدة لجذب عملائها والاحتفاظ بهم. بالإضافة إلى ذلك ، نادراً ما تدفع الشركات الإيجار بانتظام ، لأنها تريد الحفاظ على مركزها.

ما هو نوع العقار التجاري الأكثر خطورة؟

كل استثمار يتم تنفيذه ينطوي على قدر كبير من المخاطر في حد ذاته. إذا علمنا أن لديك مخاطر معينة في العقارات التجارية، فلنلقِ نظرة على بعض المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها. المخاطر الأكثر شيوعًا في الاستثمارات التجارية هي مخاطر التمويل. يواجه كل طرف مشارك في صفقة عقارية بعض المخاطر المالية. على سبيل المثال، يأخذ الناس قرضًا لشراء عقار، وبالتالي، فإن المقرضين والمؤسسات يخاطرون بعدم قيام المقترضين بسداد مدفوعاتهم الشهرية في الوقت المحدد. يمكن أن يتسبب هذا في تأخير الدفع اللازم. ومع ذلك، يمكن حلها عن طريق تأجير عقارك لشركات موثوقة أو شركات تعاونية كبيرة. إذا كنت قد اشتريت أفضل عقار في موقع مثالي، فستحتاج إلى فريق كفوء لإدارة العقار. هذا يضمن أن عملية صنع القرار الخاص بالعقارات، ستكون سلسة وذكية، وأن التعاملات والعلاقات مع المستأجرين ستدار بشكل جيد، ويتم تنفيذ جميع الإجراءات الأخرى بشكل صحيح. يمكن أن تؤدي الإدارة السيئة وحدها إلى خفض سعر العقار، حتى لو كانت هناك عوامل أخرى ممتازة.

ما هو أفضل مكان لشراء العقارات التجارية؟

في الوقت الحاضر ، يتجه الجميع للاستثمار للحصول على المزيد من الأرباح من مدخراتهم. يفضل غالبية المستثمرين الاستثمار العقاري لمضاعفة أو حتى مضاعفة استثماراتهم. يجب مراعاة بعض الميزات عند اختيار بلد للاستثمار. وتشمل هذه المعدلات السنوية لتطور الدولة ، ومتوسط أسعار المساكن ، وقطاع السياحة ، والسلامة العامة ، والقوانين المعمول بها ، والاستقرار الاقتصادي ، وأخيراً الطقس.
أفضل الدول للاستثمار في العقارات مذكورة أدناه:

• جمهورية تركيا: أصبحت جمهورية تركيا مركزًا للاستثمار في الأراضي والإسكان في السنوات العشر الماضية. جمهورية تركيا ، التي نجحت في جذب انتباه العالم بأسره بموقعها المركزي واقتصادها النابض بالحياة الذي يستمر في التطور كل عام ، هي واحدة من الدول التي تستثمر فيها بفضل قطاعها العقاري الصاعد. جعلت قوانين جمهورية تركيا ، التي توفر أيضًا الراحة للمستثمرين من غير المواطنين الأتراك ، الاستثمار العقاري في البلاد أكثر جاذبية. تركيا دولة تلفت الانتباه من خلال شبكات النقل المتطورة الخاصة بها ، مثل الطرق السريعة والمطارات ومترو الأنفاق والجسور التي يتم تنفيذها في جميع أنحاء البلاد والتي أحدثت تأثيرًا عالميًا.
•  كندا: في طريقها لتصبح واحدة من أقوى الاقتصادات في العالم ، تمكنت كندا أيضًا من جذب المستثمرين بمستويات معيشتها الجميلة والمفيدة. كندا هي ثاني أكبر دولة في العالم حيث تغطي مساحة دولتها جزءًا كبيرًا من قارة أمريكا الشمالية ، ويفضلها المستثمرون الأجانب بسبب انخفاض عدد سكانها. كندا ، التي هي دولة نموذجية مع سلوكها المتسامح تجاه الأجانب ، هي دولة يعترف العالم بأسره بأنها سلمية.
•  تايلاند: واحدة من أكثر الدول زيارة في العالم ، كانت مؤخرًا ذهبية للمستثمرين الأجانب. التطور ليس فقط في السياحة ولكن أيضًا في العقارات ، يتنافس الاقتصاد التايلاندي النامي مع عمالقة آسيا. في البلاد ، وهي بيئة استثمارية آمنة للغاية بسبب قوانين الدولة الصارمة للغاية في عمليات شراء العقارات للأجانب في البلاد ، فإن النوع المفضل من العقارات هو الشقق.
• البرتغال: التي لها يد قوية في السياحة بشواطئها الجميلة ومواقعها السياحية ، تزداد كل عام. تقع البرتغال ، الدولة الساحلية الشهيرة المطلة على المحيط الأطلسي ، في أبعد نقطة في شبه الجزيرة الأيبيرية. لهذا السبب ، فقد احتلت مكانتها في التاريخ كدولة مستكشفة تتطلع إلى الخارج. هذا البلد الرائع ، الذي كان عملاقًا اقتصاديًا في الوقت الذي تم فيه اكتشاف القارات الجديدة في العالم ، لا يزال يُعرف باسم ميناء أوروبا إلى العالم من حيث الصادرات والواردات.
• كوستاريكا: لؤلؤة أمريكا الوسطى ، تعني الساحل الغني. كوستاريكا ، التي كانت دولة قوية ومستقرة اقتصاديًا منذ إنشائها لأول مرة ، تجذب المستثمرين الأجانب بشعبها المتسامح ، وعلاقاتها القوية مع جيرانها ، وبيئة مناسبة جدًا للاستثمار. يشار إلى أن هناك العديد من الخيارات للاستثمار في الدولة ، والتي يتم تطويرها من حيث الصادرات والإنتاج المحلي ، الى جانب العقارات.

هو أفضل مكان لشراء العقارات التجارية في تركيا؟ 

السؤال الأول الذي يتبادر إلى الذهن عند الاستثمار في العقارات هو "أين؟" هو السؤال. تبرز الجوانب المختلفة لكل من هذه المدن بشكل أكبر في بعض النقاط. ومع ذلك ، لن يكون من الصحيح الإشارة إلى مدينة والقول إنها أفضل مكان لشراء عقارات استثمارية في تركيا. لكل مدينة امتيازاتها وجودة أسلوب حياتها وفرصها.

إليك المدن التي يمكنك فيها شراء عقارات في تركيا:

• اسطنبول: اسطنبول اليوم هي أكثر من مجرد مدينة تاريخية رائعة. اسطنبول مكان يمكنك من خلاله متابعة فرص وظيفية جديدة ؛ مركز أعمال مليء بالشركات العالمية ومراكز الإنتاج ؛ إنها مدينة متعددة الثقافات وهي موطن لعدد كبير من الأجانب. هذه العوامل ليست سوى بعض التفاصيل التي تجعل من اسطنبول واحدة من أفضل الأماكن للاستثمار. هناك فرصة لتجربة أسلوب حياة عالي الجودة وفقًا للمعايير الأوروبية بتكاليف منخفضة مقارنة بالمدن الأوروبية. اسطنبول هي مدينة ذات أعلى معدل دخل سنوي بين مدن تركيا ، مما يسمح للناس بالعيش بشكل مريح بأسلوب حياة من الدرجة الأولى. كل ما تبحث عنه في المدينة في متناول يدك. بالتوازي مع الزيادة في عدد هذه المشاريع ذات المرافق الاجتماعية الواسعة ، يخلق السوق التنافسي ميزة كبيرة من حيث القدرة على تحمل التكاليف. وبهذه الطريقة ، يصبح من الممكن تجربة أسلوب حياة متميز في اسطنبول بأسعار معقولة.
• أنطاليا: تمتد المدينة على الساحل الجنوبي لتركيا من غازي باشا في الشرق إلى كاش في الغرب ويبلغ طول ساحلها 640 كيلومترًا. بفضل موقعها الاستراتيجي ، تستفيد المدينة من الهواء المتميز وجغرافيا البحر الأبيض المتوسط الرائعة ومليئة بالعجائب الطبيعية الخلابة. إن الظروف المعيشية الرائعة والمناخ والطبيعة للمدينة هي السمات التي تجعل المدينة ممتعة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الامتيازات والفرص التي توفرها تجعل من أنطاليا وجهة مدى الحياة. تقدم أنطاليا الراحة والرفاهية والترفيه معًا.
• بورصة: تستغرق ساعتين فقط للوصول إلى مدينة اسطنبول الرائعة من بورصة عن طريق البحر. إذا كنت تريد أن تكون قريبًا من اسطنبول ولكنك ترغب في تجربة أسلوب حياة هادئ ، فإن بورصة هي المكان المثالي لك. المدينة لديها كل ما يمكن أن تريده من مستوطنة حضرية. تمتلئ بورصة بمرافق يومية واجتماعية شاملة يسهل الوصول إليها ، والعديد من مراكز الترفيه والأنشطة. كانت هذه المدينة التاريخية مركزًا تجاريًا مهمًا ، خاصة في النسيج والصناعة منذ العهد العثماني.