كيف تستثمر في العقارات التجارية؟

افرادی که صرفه جو هستند و می خواهند زندگی خود را با سرمایه گذاری های خود شکل دهند یا می خواهند علاوه بر کسب و کار خود درآمد بیشتری داشته باشند، می خواهند گزینه های سرمایه گزاری پر سودی داشته باشند.

زیرا پس انداز کردن پول خود در حساب بانکی خود کافی نخواهد بود.بسته به پیچیدگی حالت سرمایه گذاری، زمان و تلاش بیشتری نیازمند است.از طرفی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نسبت به سایر انواع سرمایه گذاری ها نیازمند مدت زمان بیشتری است و باید با توجه به بودجه سرمایه گذاری به دقت بررسی و انتخاب شود که در کدام نوع ملک سرمایه گذاری مناسبتر می‌باشد .پنج نوع اصلی سرمایه گذاری در املاک وجود دارد که یکی از آنها املاک تجاری است.سرمایه گذاری در املاک تجاری اغلب نیازمند سرمایه گذاری زیادی است.متداول ترین راه های سرمایه  گذاری  در املاک تجاری (CRE) سرمایه گذاری  (REIT) یا مالکیت جزئی است

CREاین حالت سرمایه گذاری بار ورودی

را برای سرمایه گذاران جزیی کاهش میدهد.

سرمایه گذاری در املاک میتواند به صورت فردی صورت گیرد اما برای یک سرمایه گذار به صورت فردی٫ سرمایه گذاری در املاک تجاری و پرداخت بخش ضروری آن میتواند مشکل باشد.

چرا باید در املاک تجاری سرمایه گذاری کنیم؟

چه تجاری و چه عادی، هر ملکی می تواند یک فرصت سرمایه گذاری خوب باشد.از آنجایی که مقدار سرمایه‌گذاری شما به سرمایه ی شما بستگی دارد برای کسانی که در مبالغ بالا سرمایه‌گذاری می‌کنند املاک تجاری مناسبتر است و می‌توانند درآمد بیشتری کسب کنند.املاک تجاری اغلب فرصت درآمد بیشتری نسبت به املاک مسکونی مانند آپارتمان های اجاره ای دارند، اما ریسک نیز به همراه خواهند داشت .پتانسیل درآمد بهترین دلیل برای سرمایه گذاری در املاک تجاری به جای اجاره های مسکونی است.املاک تجاری معمولاً بازدهی سالانه 6 تا 12 درصد از قیمت خرید دارند که بستگی به منطقه، اقتصاد فعلی و عوامل خارجی (مانند پاندمی کرونا) دارد.به‌علاوه، ارزیابی قیمت‌های املاک تجاری اغلب ساده‌تر از املاک مسکونی می‌باشد زیرا می توانید صورت درآمد مالک فعلی را درخواست کنید و تعیین کنید که بر اساس آن قیمت باید چقدر باشد.
اگر فروشنده از یک کارگزار حرفه ای استفاده میکند ٫قیمت تعیین شده باید به گونه ای باشد که در آن سرمایه گذار بتواند نرخ قابل اجرا بر اساس منطقه را برای نوع ملک تجاری مورد نظر خود، مانند خرده فروشی یا اداری کسب کند.

تفاوت هایی در اجاره های این نوع املاک وجود دارد اما مفهوم اصلی این است که شما مجبور نیستید برای ملک به عنوان مالک هزینه کنید. مستاجر مستقیماً کلیه هزینه های ملک از جمله مالیات بر دارایی را متقبل می شود.فروشگاه‌های خرده‌فروشی یا مستاجران فضای بزرگ‌تر علاقه خاصی به حفظ ویترین فروشگاه‌های خود دارند زیرا اگر این کار را نکنند بر تجارت آنها تأثیر می‌گذارد. پس مستاجران تجاری به مالک کمک می کنند تا کیفیت ملک و در نهایت ارزش سرمایه گذاری خود را حفظ و بهبود بخشد.

چگونه تشخیص دهید که یک ملک تجاری برای سرمایه گذاری مناسب است؟

ارزش ملک تجاری مانند سایر سرمایه گذاری ها مثل سرمایه گذاری در بورس کاهش نمی یابد و ارزش املاک تجاری در مواجهه با افزایش تورم افزایش می‌یابد .ملک تجاری اغلب نرخ بازدهی بهتری نسبت به سرمایه گذاری در ملک مسکونی نشان می دهد.چندین روش برای بررسی اینکه تشخیص دهید آیا سرمایه گذاری یک ملک مناسبت است یا نه وجود دارد.مثلا مقایسه ی ملکی با موقعیت مکانی مشابه یکی از این روش هاست .این اطلاعات برای مقایسه ی دو چیز مشابه می‌تواند به شما کمک کند .این یک نوع معیار است که به شما کمک می کند تشخیص دهید کدام ملک مناسبتر است.

قبل از انجام این سرمایه گذاری تجاری باید میزان درآمد خالص یا

NOI

را بررسی کنید.

این موضوع به شما کمک میکند تا با ارایه درآمد  خالص یک ملک ٫اجاره ی ملک هزینه پارکینگ و کل درآمد به یک سرمایه گذاری واقعی دست پیدا کنید.هنگامی که درآمد  ملک محاسبه می شود، اگر داده ها بیشتر باشد،  گفته می .شود که ملک تجاری فرصت سرمایه گذاری خوبی است.
محاسبه دیگری که باید انجام دهید،

Acap

یا نسبت سرمایه می‌باشد .این داده ها فقط برای اولین سال مالکیت اعمال می شود و در صورت پرداخت حق ساخت، بازده سرمایه گذار را ارزیابی می کند.پس از خرید ملک، ارزش ملک باید توسط یک کارشناس تعیین شود زیرا این معیار بر اساس قیمت فروش در یک سال مشخص می‌شود .نسبت سرمایه  به شما تخمینی از بازگشتی که از سرمایه خود دریافت خواهید کرد ارائه می‌کند .

میانگین بازده ملک تجاری چقدر است؟

میانگین نرخ بازدهی که یک ملک تجاری میدهد به عوامل مختلف از جمله درآمد اجاره، و هزینه‌های نگهداری برای آماده کردن آن برای مستاجران و... بستگی دارد.اغلب مردم فکر می‌کنند میانگین بازده ملک تجاری بالاست، زیرا هزینه‌ها و هزینه‌های نگهداری مالکیت را در نظر نمی‌گیرند.
باید اشاره کنیم که با توجه به تغییر تورم و درآمد و هزینه ها، متوسط ​​نرخ بازدهی می تواند ماه به ماه و سالی به سال دیگر حتی در مقادیر بالا تغییر کند.به همین علت است که میخواهید ملک را به طور گسترده ارزیابی کنید.به طور کلی، یک دارایی با عملکرد پایین نرخ بازدهی نزدیک به 6٪ خواهد داشت، در حالی که یک دارایی با عملکرد بالا بازدهی 12٪ یا بهتر را خواهد داشت.اگر قرار باشد این نرخ برای یک ساختمان تجاری جدید یا یک مکان لوکس محاسبه شود، نرخ بازدهی به 15 درصد می رسد.

چه نوع ملک تجاری سودآورتر است؟

هیچ‌کس بدون تحقیق اقدام به سرمایه گذاری نمیکند .حتی سرمایه گذاری که اطلاعات کافی دارد قبل از هر تصمیمی تحقیق زیادی در مورد اجاره های تجاری و اجاره های خالص سه گانه میکند و مهم است که مطمئن باشید که می توانید تعهد کامل خود را ادا میکنید.املاکی که بالاترین بازده سرمایه را داشته باشند معمولاً بیشترین مستاجر را دارند.هر چه قدر مستاجر بیشتر داشته باشید درآمد بیشتری خواهید داشت.به همین ترتیب، هر چه تقاضا برای ملک بیشتر باشد نگرانی کمتری برای یافتن مستاجر جدید خواهید داشت.از مزایای دیگر این ملک ها این است که در مناطق پر رفت و آمد قرار گرفته و باعث می‌شود مستأجران به دنبال تمدید قرارداد خود باشند و در صورت عدم. تمدید مستاجر جدید به سرعت پیدا خواهد شد.املاک شبکه سه گانه نیز برای کسانی که تازه وارد بازار املاک تجاری شده اند ایده آل هستند.و اینها سبب میشود بازدهی خوب و بالایی از سرمایه گذاری خود داشته باشید.

کدام نوع از ملک بیشترین درآمد را دارد؟

یکی از مزایای سرمایه گذاری در ملک این است که فرصت های زیادی را در اختیار شما قرار میدهد .شما میتوانید بر اساس نیاز و سلیقه ی خود ملک را انتخاب نمایید.مهم نیست چه قدر میخواهید سرمایه گذاری کنید بخش املاک فرصتهای مختلف و سود مناسب را برای شما فراهم خواهد کرد .
برای کمک به همه سرمایه گذاران فعلی و آینده نگاهی به سودآورترین انواع سرمایه گذاری در املاک بیندازیم:

• اجاره های سنتی:یکی از سودآورترین انواع سرمایه گذاری در املاک اولین استراتژی سرمایه گذاری میباشد که هر فرد عادی می تواند به آن فکر کند:اجاره های بلند مدت که به آنها اجاره های متعارف نیز گفته می شود.با خرید خانه و اجاره دادن ملک در دراز مدت، می توانید درآمدی چند برابر بیشتر از ارزش خانه داشته باشید.در حالی که می توان با توجه به تورم خانه خرید و فروش کردتا به مبلغ بالاتری دست یافت .

• اجاره های airbnb:
  اجاره های کوتاه مدت یکی دیگر از سودآورترین سرمایه گذاری های املاک است. اگرچه

Airbnb

یک مفهوم نسبتاً جدید در تجارت سرمایه گذاری در املاک می‌باشد  دارای پتانسیل بالا برای کسب درآمد صاحب ملک می‌باشد .به لطف این اجاره های
روزانه، می توانید درآمد زیادی از خانه خود کسب کنید. 

• تعمیر و چرخش: دیگر از بهترین گزینه ها و سودآورترین سرمایه گذاری های املاک است. این استراتژی سرمایه گذاری در املاک مورد علاقه آن دسته از سرمایه گذاران املاک و مستغلات است که به دنبال فرصت های پول سازی سریع هستند.با این حال از آنجایی که این سرمایه گذاری شامل بازسازی خانه و آوردن ساختمان به بازار املاک و مستغلات است، سرمایه گذار باید دانش املاک در سطح کارشناسی داشته باشد.
  همچنین باید ملکی با پتانسیل بالا پیدا کنید و به دنبال ساده‌ترین و کم‌هزینه‌ترین راه‌ ها برای تعمیر باشید که بیشترین سود را به همراه خواهد داشت.این امر هم به دانش املاک و هم به خلاقیت نیاز دارد. بنابراین ممکن است یکی از چالش برانگیزترین راه ها برای دریافت اعتبار ملک باشد.
  سرمایه گذاری در املاک تجاری:آخرین گزینه که یکی از سودآورترین انواع سرمایه گذاری در املاک است، سرمایه گذاری در املاک تجاری می‌باشد.از آنجایی که مستاجر شما یک کسب و کار خواهد بود، معمولاً می توانید درآمد اجاره ای بسیار بهتری نسبت به ملک مسکونی به دست آورید .همچنین احتمال اینکه با مستاجر خود مشکل داشته باشید کمتر خواهد بود زیرا مستاجر تلاش میکند برا ی جذب مشتری ملک را در حالت خوبی نگه دارد.علاوه بر این، شرکت ها اجاره بها را به طور منظم پرداخت می کنند، زیرا می خواهند موقعیت خود را حفظ کنند.

کدام یک از ملک های تجاری ریسک بالایی دارد ؟

هر سرمایه گذاری ریسک خود را دارد .از آنجایی که میدانیم برخی خطرات در این سرمایه گذاری وجود دارد برخی از موارد که ممکن است اتفاق بیفتد را مرور کنیم.رایج ترین ریسک در سرمایه گذاری های تجاری ریسک تامین مالی است.هر شخصی که در سرمایه گذاری شریک است در خطر ریسک خواهد بود.به عنوان مثال، مردم برای خرید ملک وام می گیرند و بنابراین، وام دهندگان و موسسات در معرض خطر عدم پرداخت وام گیرندگان به موقع پرداخت های ماهانه خود هستند.
این می تواند باعث تاخیر در پرداخت ضروری شود. با این حال، می توان با اجاره ملک خود به شرکت های قابل اعتماد یا همکاری های بزرگ این مشکل را حل کرد.اگر بهترین ملک را در مکان مناسب خریداری کرده اید، به تیم مدیریتی مناسب برای مدیریت آن نیاز خواهید داشت.این موضوع تضمین میکند که تصمیمات هوشمندانه است و تعاملات و روابط با مستاجران به خوبی مدیریت می شود و سایر اقدامات به درستی انجام می گردد.ضعف در مدیریت می تواند قیمت ملک را کاهش دهد، حتی اگر سایر عوامل عالی باشند.

 بهترین موقعیت های مکانی برای خرید ملک تجاری در کجا قرار دارد؟

امروزه همه افراد به سرمایه گذاری روی آورده اند تا از پس انداز خود بهره بیشتری کسب نمایند. اکثر سرمایه گذاران، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را حتی با دو برابر کردن مبلغ سرمایه گذاری خود ترجیح می دهند. هنگام انتخاب کشور برای سرمایه گذاری باید ویژگی های خاصی را در نظر گرفت که شامل نرخ توسعه سالانه کشور، میانگین قیمت مسکن، بخش گردشگری، امنیت عمومی، قوانین کاربردی و قابل اجرا، ثبات اقتصادی و در نهایت شرایط آب و هوا است. بهترین کشورها برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در ادامه فهرست شده اند:

• جمهوری ترکیه: جمهوری ترکیه در طی 10 سال گذشته به قطبی برای سرمایه گذاری در زمین و مسکن تبدیل شده است. جمهوری ترکیه که با موقعیت مکانی مرکزی و اقتصاد پویا هر ساله به رشد و توسعه خود ادامه می دهد، توانسته است توجه تمام جهانیان را به سوی خود جلب نماید. به لطف بخش رو به رشد املاک و مستغلات، یکی از کشورهایی است که در آن سرمایه گذاری انجام می شود. قوانین جمهوری ترکیه سهولت در سرمایه گذاری را حتی برای سرمایه گذارانی که شهروند ترکیه نیستند ایجاد می کند که این موضوع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را در این کشور جذاب تر نموده است. ترکیه کشوری است که با شبکه های حمل و نقل توسعه یافته خود توجه افراد را به سوی خود جلب می نماید، به گونه ای که بزرگراه ها، فرودگاه ها، متروها و پل ها در مقیاس بزرگ در سراسر این کشور احداث می گردند و تأثیری جهانی را به ارمغان می آورد.
• کانادا: در مسیر تبدیل شدن به یکی از قوی ترین اقتصادهای دنیا، کانادا نیز با داشتن استانداردهای زندگی عالی و سودمند خود مدیریت مناسبی در جذب سرمایه گذاران داشته است. کانادا دومین کشور بزرگ در جهان است و وسعت کشورش بخش بزرگی از قاره آمریکای شمالی را در بر می گیرد. این کشور به دلیل جمعیت کمی که دارد مورد علاقه سرمایه گذاران خارجی قرار گرفته است. کانادا که به دلیل رفتار صلح آمیز خود با افراد خارجی نمونه می باشد، کشوری است که تمام دنیا آن را به عنوان یک کشور صلح پذیر می شناسند.
• تایلند: تایلند که یکی از پربازدیدترین کشورهای جهان می باشد اخیراً برای سرمایه گذاران خارجی در حکم طلا بوده است. اقتصاد در حال توسعه تایلند نه تنها در بخش توسعه گردشگری بلکه در بخش توسعه املاک و مستغلات سبب شده است تا با غول های آسیایی رقابت کند. این کشور به دلیل داشتن قوانین ایالتی برای افراد خارجی که داخل این کشور ملک خریداری می کنند، بسیار سخت گیرانه بوده و از این رو دارای محیط سرمایه گذاری بسیار امنی می باشد و بیشترین نوع املاک و مستغلاتی که برای سرمایه گذاری ترجیح داده می شوند کوندوها یا آپارتمان ها هستند.
• پرتغال: پرتغال که با سواحل زیبا و مکان های توریستی خود دست قدرتمندی در صنعت گردشگری دارد، هر سال پر قدرت تر می شود. پرتغال که یک کشور بندری معروف است به اقیانوس اطلس مشرف بوده و در دورترین نقطه شبه جزیره ایبری قرار دارد. به همین دلیل این کشور جایگاه خود را به عنوان یک کشور جهانگردی و کاوشگری در تاریخ باز نموده است. این کشور تاثیرگذار که در زمان کشف قاره های جدید جهان یک غول اقتصادی بود، هنوز هم از نظر صادرات و واردات به عنوان بندر اروپا در جهان شناخته می شود.
• کاستاریکا: کاستاریکا، مروارید آمریکای مرکزی به معنای ساحل غنی است. کاستاریکا که از تاریخ اولین تاسیس خود به لحاظ اقتصادی کشوری قوی و با ثبات بوده است با مردم بردبار، داشتن روابط قوی با همسایگان خود و محیط بسیار مناسب برای سرمایه گذاری، توجه سرمایه گذاران خارجی را به خود جلب نموده است. نکته قابل توجه این است که به غیر از سرمایه گذاری در بخش املاک و مستغلات گزینه های زیادی برای سرمایه گذاری در این کشور وجود دارد و آن توسعه یافتن و پیشرفت از نظر صادرات و تولید داخلی می باشد.

بهترین موقعیت های مکانی برای خرید ملک تجاری در ترکیه کجا است؟

اولین پرسشی که هنگام سرمایه گذاری در املاک به ذهن خطور می کند این است که "کجا؟" . جنبه های مختلف هر یک از شهرها در برخی از نقاط بیشتر خودنمایی می کند و اگر بخواهیم به یک شهر اشاره کنیم و بگوییم که بهترین مکان برای خرید ملک به منظور سرمایه گذاری در ترکیه است، صحیح نمی باشد. هر شهر دارای امتیازها، کیفیت سبک زندگی و فرصت های مربوط به خود است.

برخی از شهرها در ترکیه که می توانید ملک بخرید به قرار زیر است:

• استانبول: استانبول امروزی فراتر از یک شهر تاریخی بزرگ است. استانبول جایی است که می توانید فرصت های شغلی جدیدی را دنبال کنید. یک مرکز تجاری پر از شرکت های جهانی و مراکز تولیدی است. این شهر یک شهر چند فرهنگی بوده که تعداد زیادی از افراد خارجی را در خود جای داده است. این موارد تنها بخشی از جزئیاتی است که استانبول را به یکی از بهترین موقعیت های مکانی برای سرمایه گذاری تبدیل می کند. زندگی در این شهر یک فرصت مناسب برای تجربه سبک زندگی با کیفیت در استانداردهای اروپایی و با هزینه کم نسبت به سایر شهرهای اروپایی است. استانبول یک کلان شهر با بالاترین نرخ درآمد سالانه در میان شهرهای ترکیه می باشد که به مردم این اجازه را می دهد تا به سادگی سبک زندگی درجه یک را تجربه نمایند. هر آنچه که در یک شهر به دنبال آن هستید در کف دست شما قرار دارد. به طور موازی همراه با افزایش تعداد پروژه های دارای امکانات اجتماعی وسیعه، بازار رقابتی از لحاظ مقرون به صرفه بودن سود کلانی را ایجاد می کند. به این ترتیب می توان یک سبک زندگی ممتاز را در استانبول با صرف قیمت های مقرون به صرفه تجربه نمود.
• آنتالیا: این شهر در سواحل جنوبی ترکیه از قاضی پاشا در سمت شرق تا کاش در سمت غرب امتداد یافته و دارای خط ساحلی به طول 640 کیلومتر است. این شهر به لطف موقعیت استراتژیک خود از آب و هوای عالی و موقعیت جغرافیایی با شکوه در دریای مدیترانه بهره می برد و مملو از شگفتی های طبیعی خیره کننده است. شرایط زندگی فوق العاده، آب و هوا و طبیعت شهر از ویژگی هایی است که این شهر را جذاب نموده است. افزون بر این، امتیازها و فرصت هایی که در خود دارد آنتالیا را به یک مقصد مادام العمر تبدیل نموده است. آنتالیا آسایش و راحتی، زندگی مجلل و انواع سرگرمی ها را در کنار هم در اختیار شما قرار می دهد.
• بورسا: تنها 2 ساعت طول می کشد تا از بورسا از طریق مسیر دریایی به شهر پرشکوه استانبول برسید. اگر می خواهید به استانبول نزدیک باشید و در عین حال سبک زندگی آرامی را تجربه نمایید، بورسا عالی ترین مکان برای شما می باشد. این شهر هر آنچه را که از یک کلان شهر می خواهید در خود جای داده است. بورسا مملو از دسترسی های وسیع و آسان روزانه به امکانات اجتماعی و مراکز تفریحی و فعالیت های متعدد است. این شهر تاریخی از دوران عثمانی به عنوان مرکز تجاری مهمی به ویژه در نساجی و صنعت بوده است.