چگونه در سرمایه گذاری املاک و مستغلات موفق شویم؟

هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باید نکاتی را مورد توجه قرار داد. اساسی ترین رکن قبل از سرمایه گذاری داشتن اطلاعات کافی و بررسی دوباره اطلاعات می باشد. اولین اصلی که باید در نظر گرفت مشخص کردن هدفی است که اصولی و منطقی باشد. تعیین هدف ها با کاهش ریسک خطر پذیری همراه است. لازم است که هدف منطقی باشد.

مشخص کردن یک هدف سرمایه گذاری معین و واضح می تواند خطرات در روند رسیدن به هدف را کاهش دهد و رویکردی واضح به سوی استقلال مالی کامل ارائه دهد. بعد از آن متناسب با هر بازه  زمانی می توان در حال پیشرفت اهداف جدید را به دقت مشخص کرد. در مرحله اول سرمایه گذاری بلندمدت و ترجیحا در حوزه های فناوری برای موفقیت اهمیت دارد. داشتن یک استراتژی برای موضوع با دید وسیع به عنوان یک اصل اساسی  منجر به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می شود. این یک کلید مهم برای موفقیت است. به عنوان مثال با انتخاب بجای یک ملک با موضوعیت فضای داخلی و بررسی آن با تمام ویژگی های دیگر از جمله منطقه، محله های اطراف آن و سپس محدود کردن انتخاب و پرداختن به جزئیات، یک تجربه موفق را برای شما به همراه خواهد آورد.

فرصت های بهینه با این روش در مقابل سرمایه گذار نمایان می شود. رویکرد احتیاطی، بررسی تحلیلی، دانش جدید و اصول روش توسعه، کلید موفقیت در سرمایه گذاری املاک و مستغلات است. در این مرحله مهم است که برای انجام این اصول مصمم باشیم و تحت تأثیر عوامل دیگر قرار نگیریم. برای سرمایه گذاران در املاک و مستغلات یک تیم پشتیبانی حرفه ای ضروری است و می تواند فرصت های قابل توجهی ایجاد کند. چنین تیم هایی که متشکل از مربیان، شرکای تجاری، مشتریان یا اعضای یک سازمان غیردولتی هستند اگر به درستی انتخاب شده باشند، به سرمایه گذاران این اجازه را می دهد تا از یکدیگر حمایت کنند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بیشتر بر اساس تجربه است. بهره مندی از این دانش در اصل تجربه ای عاقلانه خواهد بود.

عادات سرمایه گذاران موفق املاک به شرح زیر است.

1. هدف سرمایه گذاری خود را معین کنید

انگیزه محرک سرمایه گذاری و هدف از آن پس انداز و سرمایه گذاری است. اگر سرمایه گذاری درست انجام شود، سرمایه گذاری با نرخ های مشخصی به رشد خود ادامه خواهد داد. در اصل سرمایه گذاری متکی بر هدف است بر اساس روند های حرکت از یک هدف مالی به یک هدف سرمایه گذاری. با سرمایه‌گذاری‌های متکی بر هدف، پول را می‌توان با استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری به طرز جداگانه‌ای تقسیم کرد که هر کدام هدف متفاوتی را در زندگی دنبال می کنند. بررسی و مدیریت این موارد اجباری است.

هدف سرمایه گذاری را می توان با محاسبه ی وضعیت دوره ی جاری فعلی که ابزارهای مالی را برای هدف مورد نیاز درخواست می کنند، مشخص کردن خطرها و مدیریت ریسک، نقشه های حمایتی در مسیر رسیدن به هدف و برنامه های اقدام منطقی به دست آورد. این فاکتورها مشخص کننده اهداف سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری هایی که برای یک هدف مالی خاص مورد استفاده قرار می گیرند به میزان بازدهی آن بستگی دارد که باید از جایی که اکنون در آن حضور دارید تا جایی که می خواهید در آینده باشید مشخص شود. مقصود سرمایه گذاری را می توان انتخابی از ترکیب ریسک و بازده در نظر گرفت. به عبارت دیگر یک سرمایه‌گذار باید در مورد میزان خطری که می‌خواهد بپذیرد تا بتواند سود سرمایه‌گذاری مشخصی داشته باشد را با تصمیم‌گیری مشخص کند. این نیز یک نوع استراتژی سرمایه گذاری است. در این استراتژی، شرایط، میزان تلاشی که باید صرف این کار شود، نظم و انضباط، ثابت قدم بودن و همچنین برنامه ریزی مشخص شده، تعیین هدف سرمایه گذاری و مسیر رسیدن به این هدف تضمین می کند که مسیر رسیدن به این هدف هموار است.

2. در مورد بازار املاک تحقیق کنید

تحقیق در مورد بازار املاک یکی از روش های اصلی کسب آگاهی و اطلاعات است. اول از همه مثل هر شغلی، تحقیق ابتدایی و روش تحقیق جامع، بسیار اهمیت دارد. رسیدن به هدف هم در تشخیص اهداف و هم در تعیین راه و روش مهم است و همچنین این تضمین را می دهد که خطراتی که در این راه با آن مواجه خواهید شد از قبل شناخته شده است. این روش امکان کاهش ریسک و مدیریت ریسک های موجود را به ارمغان می آورد.

3. وضعیت مالی خود را بررسی کنید

کنترل وضعیت مالی یک عامل تعیین کننده است. ابزارهای تامین مالی در طول سرمایه گذاری و پس از آن مورد نیاز خواهند بود. بررسی قدرت مالی کنونی پس از تعیین اینکه کدام ابزار در کدام مرحله و چگونه مورد نیاز است، ضروری است. از ابتدا انجام یک تحلیل وضعیت و برنامه ریزی برای داشتن قابلیت تامین مالی کافی در مرحله اولیه و مرحله اقدام بسیار مهم است.

4. روی یک حسابدار سرمایه گذاری کنید

کار با افراد حرفه ای که در برخی مسائل تخصص دارند البته بعد از تسلط بر هدف سرمایه گذاری و به طور کلی پیشرفت در سرمایه گذاری حرکت بسیار هوشمندانه ای خواهد بود. این کار از اتلاف زمان جلوگیری کرده و از سرمایه گذار  در برابراشتباهات ساده محافظت می کند. اجازه می دهد تا روی اصل کار در بسیاری از موضوعات تمرکز کنید. در این مرحله سپردن مدیریت حسابداری به یک شخص حرفه ای در راستای استراتژی کلی سرمایه گذاری و استفاده از آن در سرمایه گذاری، کارایی بسزایی را به همراه خواهد داشت.

5. املاک را ارزیابی کنید

در بازار اهمیت دارد که بدانید در مورد یک خانه جدید، چگونه ارزش ملک مورد نظر تخمین زده می شود. چندین روش مختلف برای ارزش گذاری یک ملک وجود دارد. قیمت بازار آخرین قیمتی است که خریدار با پرداخت آن به فروشنده توافق می کند. این درست ترین نوع انجام ارزیابی بر اساس قیمت بازار خواهد بود. از آنجایی که بازار بر اساس تحلیل رقابتی است، ممکن است با قیمت ذکر شده متفاوت باشد. ارزیابی بدون در نظر گرفتن آن ارزشمند است. هنگام برآورد و پیش بینی ارزش املاک ملاحظاتی وجود دارد. مقایسه اموال مورد بررسی با املاک مشابه دراولویت نخست قرار دارند. یکی از موثرترین روش ها این است که به فروش های اخیر ملک مورد علاقه نگاه کنید و آن را با املاک مشابهی که می خواهید بخرید مقایسه کنید. در زمان انجام این کار، مقایسه مساحت، فضای داخلی، موقعیت مکانی، نمای بیرونی، شرایط و ویژگی‌ها اجباری است. در کنار اینها، پیروی از بازار فعلی یک نتیجه سالم خواهد داد.

6. مشاوره بگیرید

دریافت خدمات مشاوره حرفه ای املاک به شما این امکان را می دهد که در زمان خرید ملک در بودجه و زمان صرفه جویی کنید. شما می توانید از مشاور املاکی که در آن زمینه تخصص دارد، در مورد بازار ملک بهترین اطلاعات را کسب کنید.

مشاور املاک و مستغلات مزایای زیادی را در زمینه های تجاری و اجتماعی به شما ارائه می دهد. مشاوره در مورد املاک را می توان از شرکت های  املاک که دارای جواز معتبر در بازار فروش املاک هستند دریافت کرد. مزایای مشاوره املاک در زیر ذکر شده است.

• مشاور املاک کسی است که شما تمامی مراحل را از ابتدا تا انتها انجام می دهد.
• با ارائه گزارش های بازار به شما کمک می کند تا آگاه باشید.
• یک مشاور املاک خبره شما را از انجام مناسب ترین سرمایه گذاری مطلع می کند.
• گزینه های مختلفی را ارائه و به شما این فرصت را می دهد که یکی از آنها را انتخاب کنید.
• از آنجایی که مشاورین املاک به بازار املاک تسلط دارند، قیمت مناسب را بررسی می کنند.
• هدف مشاور املاک خرید است نه فروش.
• در وقت شما صرفه جویی می کند.
• از آنجایی که آنها در همکاری دایم با بانک ها هستند، به شما در گرفتن وام کمک می کنند.
• آنها به شما در مراحل ثبت زمین کمک می کنند.
• تمام نقاط مشکل دار ملک را بررسی می کنند و در برابر مشکلات آتی اقدامات لازم را انجام می دهند.
• با رعایت مراحل قانونی از ابتدا تا انتهای فرآیند خرید از اشتباه  جلوگیری می کنند.

7. به دنبال سرمایه گذاری املاک و مستغلات مطمئن باشید. 

REIT یا سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن، شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات تولید کننده درآمد را در حوزه های وسیعی از صنایع، مالکیت یا تامین مالی می کنند. اکثر REIT ها در بنگاه های معتبر معامله می شوند و مزایای زیادی را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. (REIT) سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن شرکتی است که مالکیت، بهره برداری، یا تامین مالی دارایی های پر بهره را به همراه دارد. REIT ها، مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، هدفی را به سرمایه گذاران ارائه می دهند تا از املاک و مستغلات بهره ببرند و در عین حال به درآمد مبتنی بر سود سهام و بازده کل نیز دسترسی کامل پیدا کنند. همچنین این شرکت ها به بهبود اقتصاد کمک می کنند. دفاتر، آپارتمان ها، انبارها، مراکز خرید، مکان های پزشکی، برج های مخابراتی، زیرساخت ها و هتل ها از جمله دسته های املاک و مستغلاتی هستند که REIT در آنها سرمایه گذاری می کند.

8. مصمم باشید

اگر می خواهید از سرمایه گذاری که انجام داده اید سود ببرید، باید به سرمایه گذاری خود اعتماد داشته باشید و مسیر ثابتی را دنبال کنید. هر لحظه که با اطمینان عمل نمی کنید و مردد هستید ممکن است شک و سردرگمی را تجربه کنید، که به اعتماد شما در سرمایه گذاری آسیب می رساند. بنابراین مصمم بودن در املاک و مستغلات که یک نوع سرمایه گذاری بلند مدت است، گام بسیار مهمی برای دستیابی به موفقیت می باشد.

چگونه در املاک سرمایه گذاری کنیم؟

REIT (سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن) به شما این امکان را می دهد در املاک و مستغلات بدون حضور فیزیکی سرمایه گذاری کنید. اغلب در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک، آنها شرکت هایی هستند که دارای املاک تجاری مانند ساختمان های اداری، اماکن خرید، آپارتمان ها و هتل ها هستند. REIT ها تمایل به پرداخت سود با بهره بالا را دارند و آنها را به سرمایه گذاری رایج در دوران بازنشستگی تبدیل می کنند. سرمایه‌گذارانی که نیازی به درآمد منظم ندارند، می‌توانند به‌طور اتوماتیک این بهره سهام را مجدد سرمایه‌گذاری کرده تا میزان سرمایه‌گذاری خود را بیشتر کنند. روش دوم استفاده از پلت فرم آنلاین سرمایه گذاری املاک و مستغلات است. این پلتفرم ها سازندگان املاک و مستغلات را با سرمایه گذارانی که به دنبال تامین مالی پروژه ها از طریق وام یا سهام هستند، ارتباط می دهند. سرمایه گذاری در املاک اجاره ای، خرید و فروش املاک و لیزینگ کردن املاک جزیی از روش های سرمایه گذاری املاک هستند.

هنگام سرمایه گذاری در املاک چه نکاتی باید در نظر گرفته شوند؟

هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات لازم است عوامل زیادی بررسی گردد که فهرستی از این موارد در ادامه آورده شده است.

• دلیل سرمایه گذاری: شما باید بررسی و تحلیل دقیقی در مورد چرایی سرمایه گذاری در ملک مورد نظررا انجام دهید تا بتوانید در مورد درآمد و سود سرمایه گذاری خود تصمیمات منطقی بگیرید.
• تحقیق در مورد بازار: با انجام تحقیق در بازار در مورد قیمت ملک قادر خواهید بود تا ببینید که آیا ملک مورد نظر از لحاظ قیمت، ارزش مبلغی که پرداخت می کنید را دارد یا خیر.
• سطوح خطر: با بررسی خطراتی که ممکن است به موجب این سرمایه گذاری برای شما ایجاد گردد، می توانید در برابر بروز مشکلات احتمالی و موقعیت های منفی اقدامات احتیاطی لازم را انجام دهید.
• دوره تصدی سرمایه گذاری: به شما کمک می کند در خصوص مدت زمانی که باید سپری گردد تا مشخص شود که سرمایه گذاری شما در این املاک بازدهی را که انتظار دارید کسب خواهد کرد یا خیر، تصمیم بگیرید.
• نقدینگی: این شما هستید که تصمیم می گیرید چه مدت سرمایه گذاری خود را در این ملک ادامه دهید. بنابراین آگاهی داشتن از اینکه هر زمان که بخواهید می توانید به آن پایان دهید، آزادی عمل را برای تصمیم گیری شما فراهم می کند.
• بازگشت سرمایه: قبل از انجام سرمایه گذاری، تعیین نمودن مقدار درآمدی که انتظار دارید از این سرمایه گذاری به دست آورید به شما نشان خواهد داد که آیا این سرمایه گذاری برای شما سودآور است یا خیر.
• نرخ تورم: در نظر گرفتن نرخ تورم در طول دوره سرمایه گذاری به شما کمک می کند تا بتوانید درآمدی را که قرار است به دست آورید، محاسبه نمایید.

بهترین کشورها برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات کدامند؟

اگر قرار است در بازار جهانی سرمایه گذاری کنید، بررسی درست سیستم های مالی مهم است. رویه ها در کشورها بر اساس قوانین متفاوت عمل می کند. به همین دلیل پس از بررسی همه این موارد سرمایه گذاری با توجه به نیاز و بودجه مورد نظر، نتیجه مساعدی را به همراه خواهد داشت. با نگاهی به سرمایه گذاری مسکن در کشورها چه از نظر مقایسه درست قیمت ها با درآمد اجاره ای و چه از نظر پشتیبانی و افزایش ارزش مسکن به میدان می آیند. ترکیه در سالهای اخیر به سرعت مورد توجه قرار گرفته است. بهترین کشورهایی که در سرمایه گذاری مسکن پیشرفته اند به شرح زیر می باشند:

ترکیه: با افزایش جمعیت و گسترش طبقه متوسط، ترکیه به طور کلی رشد اقتصادی قوی را تجربه کرده است. خریداران ترکیه ای به دلیل نرخ بهره پایین دوباره وارد بازار خرید می شوند. اجاره بعنوان گردشگر و اجاره دانشجویی گزینه های مناسب سرمایه گذاری اجاره ای هستند.

پاناما: پاناما یکی از بهترین مکان ها برای خرید ملک در خارج از کشور است. دو عامل مهم برای پاناما آپارتمان های اجاره ای و فرصت ها در حوزه کشاورزی است. رشد بلندمدت در بازار اجاره و بازدهی شهر پاناما همچنان قوی است

کانادا: کانادا یکی از مرفه ترین کشورهای جهان است. استانداردهای زندگی در کشور بالاست. در کشوری که از استاندارد زندگی باکیفیت برخوردار است، فرصت های سرمایه گذاری متنوع و ارزشمند است.

استرالیا: استرالیا از نظر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شباهت هایی با کانادا دارد. این کشور طیف گسترده ای از انواع املاک و مستغلات،شامل املاک شهری با قیمت بالا تا ارزان در مناطق روستایی را ارائه می دهد.

سنگاپور: آسیا در 20 سال گذشته به لحاظ رشد اقتصادی جهانی، پیشرو بوده است. سنگاپور از این پیشرفت که نشان دهنده دروازه ورود به عرصه تجارت قاره آسیا می‌باشد، بهره مند شده است. سنگاپور دارای چهارمین تولید ناخالص داخلی سالانه در جهان بوده و به سرعت در حال تبدیل به یکی از مراکز مالی توسعه یافته جهانی علی الخصوص در زمینه سرمایه گذاری املاک و مستغلات است.

تایلند: تایلند با اقتصاد قوی و فرصت‌های سرمایه‌گذاری (به  خصوص در سال‌های اخیر)، به کشوری با پتانسیل بالا برای سرمایه‌گذاری در آینده تبدیل شده است.

برزیل: برزیل کشوری بزرگ با بازارهای متنوع املاک و مستغلات می باشد. مهمترین منطقه جهت سرمایه گذاری، منطقه ساحلی فورتاليزا است که مقصد شماره یک برزیل بوده و سودآوری بالاتری نسبت به جاهای دیگر دارد. اما با توجه به افزایش سود سایر مناطق در دوره آینده، تجزیه و تحلیل کلی برای انتخاب حائز اهمیت خواهد بود.

اندونزی: اندونزی به دلیل داشتن اقتصاد با ثبات و منابع طبیعی متنوع، یکی از بهترین کشورها جهت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است.

چگونه یک مشاور سرمایه گذار املاک و مستغلات پیدا کنیم؟

مشاور املاک یک مربی و معلم است که می تواند مرزها را جابجا کرده و به رشد سود سرمایه گذاری کمک کند. البته راهنمایی یک طرفه نیست. رابطه مشاور و راهنما و ارباب رجوع یک رابطه عالی برد-برد است.

هنگام تصمیم گیری در مورد مشاور املاک، تجربه وی در زمینه سرمایه گذاری در حوزه املاک حائز اهمیت است. چنین افرادی در شرکت های قابل اعتماد و با تجربه پیدا می شوند. یافتن شرکت های مربوطه با بررسی و انتخاب از طریق راهنما امکان پذیر خواهد بود. مشاور سرمایه گذاری املاک و مستغلات باید راغب به مشاوره بوده و در انتقال مفاهیم سخت به روشی آسان و قابل درک تخصص داشته باشد. یک معیار مهم در انتخاب، داشتن تخصص عملی است و ارائه کارهایی که انجام داده اند می تواند در پروژه ها کمک رسان باشد. از آنجایی که بسیاری از سرمایه گذاری ها در املاک و مستغلات وابسته به ارتباطات می‌باشد، ضروری است که مشاور املاک شما ارتباطات خوبی داشته باشد. مشاورین املاک باید بتوانند با راهنمایی، سرمایه گذار را با اشخاصی از جمله سایر سرمایه گذاران تا بهترین پیمانکاران ارتباط دهند. در انتها لازم به ذکر است که مشاور املاک شما باید شخصی باشد که بیشترین منافع را برای شما در نظر بگیرد.