Что такое коммерческая недвижимость

инвестиции в Турции By Murat Padar
Что такое коммерческая недвижимость

Недвижимость, которая потенциально может приносить прибыль за счет прироста капитала или дохода от аренды, называется коммерческой. Офисное здание, предприятие, ресторан или производственный склад — все это примеры коммерческой недвижимости. Если вы можете получить прибыль от сдачи в аренду или удержания и перепродажи, то это коммерческая недвижимость. 

Коммерческая недвижимость используется в экономических и инвестиционных целях. Турция является популярной страной среди международных инвесторов, желающих приобрести объекты недвижимости коммерческого назначения. Бурно развивающиеся города Турции являются привлекательным выбором для тех, кто ищет коммерческую недвижимость в Турции. 

Инвестирование в отели, офисы, предприятия, рестораны или пабы в Турции отличается от приобретения жилой недвижимости. Конкурентные цены за квадратный метр представляют собой большую выгоду как для корпоративных инвесторов, так и для инвесторов в недвижимость. Однако рыночные условия остаются прежними, и местоположение имеет решающее значение. 

Главное преимущество владения недвижимостью по сравнению с арендой — это долговременная безопасность. Помимо экономии на аренде, вы сможете увеличить прирост капитала. Для расширения вы можете рефинансировать ипотеку и изменить план здания, при условии соответствия стандартам. Вы можете узнать больше об недвижимом имуществе

Хотите инвестировать в недвижимость в Турции?

Каковы особенности коммерческой недвижимости? 

1. Расположение: Первой и самой важной характеристикой коммерческой недвижимости является ее местоположение, поскольку именно оно определяет стоимость объекта. Если земельный участок или здание расположено в центральном деловом районе города, его стоимость и арендная плата будут выше, чем у объекта, расположенного за пределами города или делового центра.

2. Многоцелевое назначение: в отличие от объектов жилой недвижимости, которые можно использовать только для проживания, коммерческая недвижимость может быть использована для различных целей. В результате коммерческие объекты могут быть использованы под магазины розничной торговли, строительство торговых комплексов, больниц, складов и так далее. Другими словами, жилая недвижимость больше похожа на стационарный компьютер, потому что области ее использования ограничены, в то время как коммерческая недвижимость больше похожа на смартфон, потому что она имеет множество вариантов использования.

3. Более высокая стоимость приобретения: Первоначальная стоимость владения такой недвижимостью обычно выше, поэтому большинство людей предпочитают арендовать ее, а не покупать самостоятельно. Другими словами, при более высокой первоначальной стоимости приобретения недвижимости, меньше людей покупают ее, что приводит к более высокой арендной ставке на данный тип недвижимости, поскольку спрос на нее всегда превышает предложение.

4. Парковка: Еще одним важным аспектом для такого рода недвижимости является наличие достаточного количества парковочных мест, поскольку клиенты с меньшей вероятностью станут посещать магазин, если там нет достаточного количества парковочных мест. Это негативный фактор для бизнеса. Другими словами, как смартфон бесполезен без зарядного устройства, так и деловая недвижимость бесполезна без хорошей парковочной площадки.

5. Ограничения: Недвижимость коммерческого назначения представляет больше трудностей, в отличие от жилой недвижимости, которая может быть построена практически в любой точке города. Дело в том, что строительство коммерческих объектов ведется на строго отведенных территориях, что приводит к повышению стоимости на рынке, а также к росту арендной ставки на такие помещения.

6. Договор: между владельцем и арендатором обязательно должен быть заключен договор аренды. Для владельца данное соглашение является гарантией того, что съемщик вовремя освободит помещение в соответствии с договоренностью. В бизнесе по сдаче коммерческих объектов в аренду каждый день на счету. В то же время, договор является гарантом и для арендатора, в случае если владелец незаконно просит его освободить объект. 

Какие бывают виды коммерческой недвижимости? 

В Турции существует множество видов коммерческой недвижимости, и первым из них являются деловые офисы. Прежде чем инвестировать в офисную недвижимость, важно получить консультацию опытного специалиста по недвижимости с хорошей репутацией. 

1. Офисы: Офисная недвижимость, как следует из названия — это недвижимость, служащая для размещения офисных зданий. Сюда входят небоскребы и высотки в городах, а также офисные парки и среднеэтажные здания в пригородах. Юридическая фирма или начинающий бизнес — это пример арендаторов. Офисные помещения могут быть разных видов и размеров. Сроки аренды коммерческой недвижимости бывают от пяти до 10 лет.

2. Многоквартирные дома: В обмен на арендную плату многосемейные комплексы предоставляют жилые помещения. К многоквартирной недвижимости относятся здания, состоящие более чем из четырех квартир. К числу многоквартирных объектов недвижимости относятся жилые дома или комплексы, кооперативы, таунхаусы и кондоминиумы. Размеры этих объектов и количество квартир могут сильно отличаться. В целом, договоры аренды многоквартирной недвижимости более гибкие с точки зрения сроков аренды. Аренда жилых помещений может быть краткосрочной или долгосрочной, однако срок аренды редко превышает один год. Некоторые договоры аренды заключаются даже по принципу "месяц в месяц".

3. Промышленные предприятия: промышленная недвижимость используется для размещения промышленных предприятий. Примерами таких объектов являются тяжелое производство, складирование, сборка и научно-исследовательские центры. В эту группу входят нефтеперерабатывающие заводы (тяжелое производство), распределительные центры Amazon (склады), заводы по сборке продукции, а также фармацевтические научно-исследовательские и опытно-конструкторские центры. Эти объекты недвижимости не часто располагаются в местах, подходящих для жилой или торговой недвижимости, и их размещение диктуется законами о зонировании, относящимися к деятельности промышленных компаний. Сроки аренды промышленной недвижимости обычно составляют от пяти лет и более.

4. Ритейл: торговая недвижимость — это объекты, позволяющие предприятиям розничной торговли вести массовый бизнес. Сюда входят магазины и рестораны, торговые центры, торговые ряды, фабрики и другие аналогичные объекты для ведения розничной торговли. Все они являются примерами крупных многоарендных комплексов. Автономное здание с одним арендатором. Локация влияет на потенциал прибыли торговой недвижимости, поскольку она влияет на то, какие арендаторы захотят открыть здесь бизнес. Срок аренды торговой недвижимости обычно составляет 4-5 лет.

5. Магазины: магазины относятся к коммерческой недвижимости, поэтому вы можете выбрать лучший вариант — купить магазин для ведения бизнеса или инвестировать в недвижимость в Турции и сдавать ее в аренду другим предприятиям, или даже заниматься перепродажей, что обеспечит вам финансовую выгоду.

6. Склад: к объектам коммерческой недвижимости также относятся складские помещения, используемые в деловых целях, поскольку поступление иностранных денег сигнализирует о росте коммерческого доверия к турецкой экономике.

7. Отели: отели в Турции являются известным коммерческим активом с высокой рентабельностью инвестиций, поскольку Турция географически близка к арабским странам и культурно разнообразна.

Как классифицируется коммерческая недвижимость? 

Отдельные категории также могут классифицироваться далее. Например, офисные помещения часто классифицируются по классам A, B, C, D, E, F и Sui Generis. 

  • Здания класса А являются лучшими с точки зрения внешнего вида, возраста, качества инфраструктуры и местоположения. 
  • Здания класса B зачастую старше и менее конкурентоспособны по цене, чем здания класса A. Инвесторы часто стремятся реконструировать эти здания. 
  • Здания класса С часто старше 20 лет, расположены в менее привлекательных районах и нуждаются в ремонте. 
  • Объекты класса D часто старее и представляют меньшую ценность. 
  • Здания класса E — это обычно рестораны, промышленные объекты, спортивные центры и магазины. 
  • Здания класса F — это образовательные, общественные и досуговые объекты. 
  • Sui Generis — это кинотеатры, культурно-развлекательные центры и пабы. 
  • В зависимости от типа инвестиционного объекта коммерческой недвижимости арендаторы могут быть разными. Разные арендаторы требуют соблюдения различных процедур, требований по управлению арендной недвижимостью и договоров аренды. 

В некоторых ситуациях используется чистая аренда, то есть соглашение, в котором арендатор соглашается оплачивать часть или все текущие расходы объекта в дополнение к оплате за право пользования коммерческой недвижимостью. Налоги, техническое обслуживание и страхование являются обычными расходами при чистой аренде.  В зависимости от того, какой договор аренды заключен - одно-, двух- или трехсторонний, - арендатор может оплачивать одну или все эти категории. Чистая аренда может быть весьма привлекательной для владельцев недвижимости и непривлекательной для арендаторов.  

В чем преимущества коммерческой недвижимости? 

Турция является популярной площадкой для бизнеса, туризма, исследований и инвестиций в целом. Поэтому турецкий рынок является ключевым для многих инвесторов, желающих вложить средства в коммерческую недвижимость в Турции. 

  • Одним из самых главных преимуществ коммерческой недвижимости являются невысокие арендные ставки. Коммерческая недвижимость может приносить впечатляющую прибыль и ежемесячный денежный поток в районах, где земля или закон ограничивают количество новых строений. Промышленные здания иногда предлагаются по более низким арендным ставкам, чем офисные небоскребы, но они также имеют более низкие накладные расходы. 
  • Коммерческая недвижимость также выигрывает от сравнительно более длительных договоров аренды с арендаторами, чем жилая недвижимость. Пока в здании проживают долгосрочные арендаторы, этот длительный период аренды обеспечивает инвестору в коммерческую недвижимость значительную стабильность денежных потоков. Опасности, связанные с инвестициями в недвижимость, минимальны. Они возникают редко, если проконсультироваться с профессионалами в области коммерческой недвижимости до начала инвестиционной деятельности в коммерческую недвижимость. 
  • Разнообразие коммерческой недвижимости в Турции сопоставимо со всеми ее преимуществами. Характер Турции, а также ее стратегическое расположение между Европой и Ближним Востоком благоприятствуют развитию коммерческой недвижимости по туристическим причинам. 
  • Высокий спрос на разнообразную коммерческую недвижимость также привел к тому, что в последние годы в Турции выросли высокие цены на недвижимость, и покупка коммерческой недвижимости для инвестиций в Турции стала одной из самых выгодных возможностей. 
  • Дешевая стоимость аренды коммерческой недвижимости является огромным преимуществом. Когда земельные или другие ограничения препятствуют строительству новых объектов, коммерческая недвижимость может обеспечить выдающуюся прибыль и значительные ежемесячные денежные потоки. В промышленных зданиях арендная плата иногда ниже, чем в офисных небоскребах, но в них также ниже накладные расходы. 

В чем недостатки коммерческой недвижимости? 

Когда вы приобретаете коммерческую недвижимость в роли инвестора в недвижимость, то вовсе не собираетесь оставлять здание пустым. Вместо этого вы будете сдавать его арендаторам, которым нужно место для работы. 

  • Первоначальные затраты больше. Офисные здания зачастую стоят дороже, чем обычное жилье. Кроме того, кредиты на коммерческую недвижимость имеют более низкий коэффициент соотношения кредита к стоимости, что означает, что вам придется внести крупный взнос для получения кредита. Вам придется заплатить первоначальный взнос, расходы на закрытие сделки и другие сборы, как и при покупке дома. 
  • Может возникнуть дополнительная опасность. Поскольку все больше людей вступают в контакт с деловой собственностью, возрастает вероятность несчастных случаев и серьезных повреждений вашего имущества. 
  • Вам почти наверняка потребуется помощь управляющего недвижимостью. Ремонт и содержание коммерческого здания сильно отличаются от того, что вы можете найти в жилом. Поэтому многие владельцы коммерческой недвижимости предпочитают нанимать управляющего для выполнения этих обязанностей. 

Как инвестировать в коммерческую недвижимость? 

Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть прибыльными и выступать в качестве хеджа против волатильности фондового рынка. При продаже недвижимости инвесторы получают прибыль от повышения стоимости недвижимости, но большая часть прибыли поступает от сдачи в аренду. 

Инвесторы могут использовать прямые инвестиции, при которых они становятся арендодателями, владея реальной недвижимостью. Прямое инвестирование в коммерческую недвижимость лучше всего подходит для тех, кто обладает обширными знаниями в этом секторе или может привлечь организации, которые обладают такими знаниями. 

Коммерческая недвижимость — это высокорискованная и высокодоходная инвестиция. Поскольку инвестиции в коммерческую недвижимость требуют значительных денежных средств, такой инвестор, скорее всего, является человеком с высоким уровнем благосостояния. Идеальный объект недвижимости расположен в месте с ограниченным предложением коммерческой недвижимости и высоким спросом на нее, что приведет к благоприятным арендным ставкам. По мере улучшения состояния местной экономики стоимость приобретаемого объекта CRE возрастает. 

Инвесторы также могут косвенно инвестировать в коммерческий рынок, покупая рыночные ценные бумаги, такие как инвестиционные трасты недвижимости (REITs) или биржевые фонды (ETFs), которые инвестируют в акции, связанные с коммерческой недвижимостью, или покупая предприятия, связанные с коммерческой недвижимостью, такие как банки и риэлторы. Как купить коммерческую недвижимость в Турции? 

Как купить коммерческую недвижимость?

Покупка коммерческой недвижимости представляет собой несколько более сложную задачу, чем покупка жилой недвижимости. Коммерческая недвижимость — это все, что не является ни жилой, ни сельскохозяйственной недвижимостью. Магазины, бары, рестораны, гостиницы, склады и автостоянки — все это входит в понятие данного термина. 

Некоторые покупатели приобретают такую недвижимость исключительно с целью инвестирования. Они часто считают, что коммерческая недвижимость менее рискованна, чем жилая, и что у вас будет меньше проблем с арендаторами, и они правы. Другие приобретают коммерческую недвижимость для использования в собственном бизнесе. 

Иностранцам по-прежнему крайне сложно получить ипотечный кредит в Турции для приобретения коммерческой недвижимости. В последние годы даже гражданам Турции было нелегко, но большинство банков теперь предоставляют местным жителям ипотечный кредит под 60 процентов к стоимости недвижимости. 

При покупке коммерческой недвижимости в Турции необходимо проконсультироваться с экспертами по недвижимости. Инвестиции в компанию Istanbul Property Real Estate позволяют избежать недостатков, с которыми столкнулись другие инвесторы, вступив в бизнес через подставные непрочные каналы. Вы должны объездить не только самые дорогие и известные районы, но и наиболее перспективные места для инвестиций в недвижимость, строительные площадки и крупные транспортные проекты, такие как аэропорты, железные дороги и мосты. Строительство и проектирование новых городов, а также реконструкция существующих городов могут оказаться чрезмерно дорогими на начальном этапе. 

Здесь вы можете найти больше информации о коммерческой недвижимости в Istanbul Property. 

Как управлять коммерческой недвижимостью в Турции? 

Владение и управление арендованной коммерческой недвижимостью требует полного и непрерывного руководства со стороны владельца. 

  • Владельцы недвижимости могут нанять компанию по управлению коммерческой недвижимостью для поиска, управления и удержания арендаторов, управления арендой и финансами, а также координации технического обслуживания и маркетинга. 
  • Опыт работы в сфере управления коммерческой недвижимостью будет полезен, поскольку правила и нормы варьируются в зависимости от штата, округа, муниципалитета, отрасли и размера. 
  • Арендодателям часто приходится балансировать между повышением арендной платы и снижением количества вакансий и текучести арендаторов. 

Здесь вы можете найти более подробную информацию об управлении недвижимостью

В чем разница между инвестициями в коммерческую и жилую недвижимость? 

Первоначальные капиталовложения в строительство и расходы на привлечение арендаторов выше, чем в случае с жилой недвижимостью. Чистый лизинг снижает вероятность возникновения частых проблем, связанных с арендаторами жилых помещений, увеличивая при этом общий доход. 

Тройная нетто-аренда позволяет инвесторам в коммерческую недвижимость не платить налоги на недвижимость, страхование здания и техническое обслуживание. Инвесторы в жилую недвижимость не имеют такой возможности. 

Коммерческая недвижимость выигрывает от более простого ценообразования в дополнение к выгодным условиям аренды. Владелец жилой недвижимости должен учитывать множество аспектов, включая внешнюю привлекательность дома для потенциальных арендаторов. Однако инвестор может использовать отчет о доходах для сравнения текущей стоимости аренды со ставками капитализации близлежащих коммерческих зданий. 

Стоит ли Покупать Коммерческую Недвижимость в Турции?


Да. Преимущества покупки коммерческого здания включают потенциальный доход от аренды, повышение стоимости, налоговые льготы, контроль над собственностью, потенциал для расширения бизнеса, диверсификацию активов и контроль над составом арендаторов (tenant-mix).

Инвестирование в коммерческую недвижимость может быть прибыльной возможностью, но важно проявлять должную осмотрительность и тщательно взвешивать риски и выгоды, прежде чем принимать какие-либо решения.